SOSTENIBILIDAD

Una guía para principiantes sobre inversión sostenible

Los seres humanos han realizado cambios drásticos en el medio ambiente. Necesitamos cambiar nuestro comportamiento y debemos hacerlo rápido.

Una manera sencilla de hacer tu parte es invirtiendo tu dinero de manera responsable. La inversión sostenible ha surgido como una forma de generar un impacto positivo en el planeta y la sociedad y, al mismo tiempo, lograr sus objetivos financieros, y su popularidad realmente está comenzando a crecer.

A principios de 2020, el valor global de la inversión sostenible en los principales mercados financieros ascendía a 35,3 billones de dólares (27,7 billones de libras esterlinas). Eso equivale aproximadamente a un tercio del valor de todas las empresas que cotizan en bolsa en todo el mundo en 2020, y casi 364 veces la cantidad gastada a nivel mundial en programas espaciales en 2022.

Pero, ¿qué hace que una inversión merezca el título de “sostenible”? ¿Y qué debería considerar al investigar sus propias inversiones sostenibles?

La inversión sostenible ha ido aumentando su valor durante casi una década.
Statista (2023), CC BY-NC-SA

Identificando una inversión sostenible

La inversión sostenible es un enfoque de inversión que considera criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), además de los factores financieros tradicionales. Los criterios ambientales pueden incluir factores como la huella de carbono de una empresa, el uso de recursos y la eficiencia energética. Los factores sociales evalúan cómo una empresa maneja sus relaciones con las personas y los factores de gobernanza examinan el comportamiento de los líderes de la empresa.

A veces se utilizan indistintamente inversión sostenible y ética. Pero es importante que comprenda la distinción entre ellos. La inversión sostenible tiende a centrarse más en los factores ESG en general y en cómo se aplican dentro de una organización. En cambio, la inversión ética considera los factores morales, de creencias y de valor de una organización y cómo se alinean con sus principios.

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El mejor lugar para empezar a investigar la sostenibilidad de una inversión sería analizar el informe anual de una empresa individual o la hoja informativa de un fondo colectivo. Revisar las prácticas ESG de la organización. ¿La empresa ha cumplido con todos los estándares requeridos? ¿Y cómo se comparan sus resultados con los de los competidores de la misma industria?

No olvide investigar las empresas en varios sitios de inversión y finanzas, ya que muchos tienen información detallada sobre las empresas que cotizan en bolsa. O consulte los propios sitios de bolsa de valores.

Las empresas que cotizan en la Bolsa de Valores de Londres, por ejemplo, pueden haber recibido la “Marca de Economía Verde”. Esto reconoce a las empresas y fondos que obtienen más de la mitad de sus ingresos de productos y servicios que contribuyen a objetivos medioambientales, como abordar el cambio climático o reducir los residuos y la contaminación.

El Nasdaq, una bolsa de valores estadounidense con sede en la ciudad de Nueva York, tiene los índices de acciones verdes. Los índices están compuestos por empresas que trabajan para mejorar el desarrollo económico basándose en la reducción del uso de carbono.

Y la Bolsa de Nueva York tiene una nueva clase de activos de empresas llamadas Compañías de Activos Naturales. Se trata de empresas que ostentan derechos sobre la preservación y conservación de bienes naturales como árboles y espacios verdes, por lo que le permiten invertir directamente en la protección del medio ambiente.

Rayos de luz que caen a través de la frondosa copa de los árboles de un bosque.
Invertir en empresas de activos naturales permite a los inversores desempeñar su papel en la protección del medio ambiente.
Smileus/Shutterstock

¿Es rentable?

Sólo porque una inversión sea buena para el medio ambiente no significa que no genere dinero. Para comprobar si es probable que sea rentable, puede observar qué tan bien le está yendo financieramente a la empresa y analizar las predicciones de su crecimiento y planes futuros.

Debe considerar su posición en el mercado y las características únicas que tiene, al mismo tiempo que verifica si los líderes de la empresa poseen una cantidad significativa de acciones. Si lo hacen, entonces esto demuestra que creen en el éxito de su empresa y «tienen algo que ver en el juego». Compruebe si la empresa también paga dividendos y recuerde evaluar su planificación para detectar posibles riesgos que puedan dañar su reputación.

Si está buscando invertir centrándose más en lograr un impacto positivo sobre la rentabilidad, considere empresas que carecen de capital debido a que existen en mercados menos maduros o especializados. Se podría invertir en empresas de “pequeña capitalización”, que generalmente son empresas prometedoras con potencial de gran crecimiento, o seleccionar empresas en función de los tipos y costos de sus prácticas de sostenibilidad.

Las empresas más pequeñas pueden ser menos rentables en comparación con sus homólogas más grandes. Pero su potencial de impacto positivo puede ser mayor. Esto se debe, entre otras cosas, a que es más probable que las pequeñas empresas tengan en cuenta el ciclo de vida completo de su producto.

Cuidando tu dinero

Es fundamental que aclares tus propios valores y objetivos antes de decidir dónde invertir tu dinero. Esto ayudará a determinar si sus intereses se alinean con las operaciones, el desempeño y las estrategias a largo plazo de ESG de la empresa.

La inversión sostenible puede adoptar varias formas. Podría decidir adoptar una “selección positiva” en la que busque activamente inversiones que coincidan con sus valores. O podría evitar cualquier inversión en un área con la que no esté de acuerdo: una estrategia llamada “selección negativa”.

También debe realizar más investigaciones para asegurarse de que la empresa realmente haya estado llevando a cabo las actividades ESG informadas y no haya sido acusada de lavado verde. Recientemente se han introducido normas contra el lavado verde que prohíben a los gestores de activos del Reino Unido utilizar referencias vagas a la “sostenibilidad” en la comercialización de sus fondos. Antes de esto, las empresas aplicaban esta etiqueta con poca supervisión por parte de los reguladores.

Pinte con pincel verde sobre una central eléctrica contaminante.
Hasta hace poco, los gestores de activos del Reino Unido han estado utilizando referencias vagas a
Iván Marc/Shutterstock

Cuando se trata del proceso de inversión, podrían estafarlo si no realiza la debida diligencia para comprobar que la plataforma que está utilizando sea confiable y tenga las credenciales pertinentes. También es posible que desee considerar la posibilidad de recurrir a un asesor financiero independiente para obtener asesoramiento profesional personalizado, especialmente si tiene poca experiencia en inversiones.

Las inversiones pueden subir y bajar. Es su responsabilidad realizar una investigación exhaustiva antes de tomar una decisión de inversión y poner en riesgo el capital. No inviertas dinero que no puedas permitirte perder.


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